競爭激烈的產業市場，在傳統的產銷通路：代理商→大盤商→中盤商→小盤商→零售商，這樣的行銷系統很難避免的會收到廠商簽發的期票或是轉收的客票，這種商務交易行為如果授信及徵信稍不嚴謹，很可能就會遭受支票退票的風險。

還有很多人為操作的詐欺行為也是不可輕忽的潛在風險，各位企業主您有沒有以下的遭遇或經驗呢？

•  空頭公司惡意詐欺倒帳。

•  營業員內神通外鬼，欺上瞞下擴充授信，與客戶連手拼貨倒帳。

•  優良客戶突然無預警倒閉。

•  期票快到期，廠商要求換票延票期或是換票，拖延一段時日後倒閉。

•  退票後誠懇協商，要求幫忙度過難關，最終得到更多呆帳收場。

•  承包公共工程，完工履勘不合格，工程款無法撥款導致週轉失靈，原物料供應商遭受承包商退票。

•  轉承包後利潤薄，大包商倒小包商，小包商無工程合約被倒帳求訴無門。